Организация и деятельность банков регулируется при помощи юридических норм, которые составляют банковское право.
К организации и деятельности банков имеют применение нормы, регулирующие имущественный оборот вообще (нормы гражданского кодекса), и нормы, непосредственной целью которых является урегулирование правовых отношений в процессе банковской деятельности.
Правовое регулирование банковской деятельности в Украине осуществляется конституцией Украины, Законом Украины "О банках и банковской деятельности", Законом Украины "Об НБУ", другими законами Украины, а также нормативными актами НБУ.
Таким образом, банковское право устанавливает правовое положение самих банков, а также их частноправовые отношения с клиентами.
Предпосылками возникновения банковского права в Украине явилась:
- создание новой кредитной организации или коммерциализация уже действующих банков, целью которых является получение прибыли;
- преобразование одноуровневой банковской системы в двухуровневую;
- развитие денежного рынка и рынка финансовых услуг.
В 1991 г. был принят первый Закон "О банках и банковской деятельности".
Затем, в мае 1999 г. принят Закон "Об НБУ".
Декабрь 2000 г. - введен в действие Закон "О банках и банковской деятельности".
Кроме того, НБУ издает ряд инструкций, положений, постановлений, которые обязательны для выполнения всеми банками.